Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Суть и стороны правоотношений при открытии расчетного счета нерезиденту

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

» Виды счетов » Расчетный счет » Суть и стороны правоотношений при открытии расчетного счета нерезиденту

Рассматривая открытие расчетного счета нерезиденту, нужно определиться с содержанием терминов, поскольку многое не так очевидно, как кажется.

Определение термина «расчетный счета нерезидента»

  • Что такое р/с? Обычно под р/с подразумевают все счета, кроме кредитных и депозитных, предполагающие размещение собственных средств для проведения взаиморасчетов.
  • Кто такие нерезиденты? По Налоговому кодексу ими являются:
  1. организации, созданные за пределами России в соответствии с иностранным законодательством, наделенные статусом юридического лица;
  2. дипломатические миссии и международные организации;
  3. представительства без прав юридического лица;
  4. люди, на постоянной основе живущие вне РФ.
  • Что такое уполномоченный банк? Этот термин применен Инструкцией Центробанка от 12.10.2000 № 93, урегулировавшей открытие р/с нерезидентами. При этом:
  1. слово «банк» подлежит расширенному пониманию, поскольку счета могут открывать кредитные организации, банками не являющиеся;
  2. «уполномоченный» означает получивший от Центробанка специальную лицензию на открытие р/с нерезидентам.

Виды расчетных счетов нерезидентов

Возможно открытие таких видов расчетных счетов нерезидентам в валюте РФ:

  • Конвертируемый р/с (тип «К») предназначен для множества операций, определенных Инструкцией ЦБ № 93:
  1. платежи в рублях за иностранную валюту, проданную финансовым учреждениям;
  2. расчеты за проданные резидентам товары, кроме ценных бумаг и недвижимого имущества;
  3. снятие наличности для выплаты заработной платы сотрудникам;
  4. покупка на внутреннем рынке России иностранной валюты.

Он открывается нерезидентам – физическим лицам, организациям, учреждениям, в том числе банкам, представительствам без статуса юридического лица.

  • Неконвертируемый р/с (тип «Н») открывается тем же нерезидентам, что и тип «К». Он может использоваться, например, для таких целей:
  1. зачисление денег за проданную на территории РФ недвижимость;
  2. получение займов и кредитов, страховых возмещений;
  3. покупка акций и корпоративных прав, долей в капитале резидентов РФ.
  • Счет физического частного лица (тип «Ф»). По нему можно провести такие операции:
  1. получение переводов со счетов типа «К»;
  2. уплата в пользу резидентов за товары, услуги, предназначенные для личного использования.
  • Р/с типа «Т» предназначены для обслуживания на территории РФ представительств нерезидентов таких видов:
  1. предприятий и учреждений;
  2. банков и кредитных организаций;
  3. международных организаций, миссий;
  4. дипломатических и торговых представительств.
  • Специальный счет типа «И» может быть открыт исключительно для реализации инвестиционной деятельности физическим и юридическим лицам. На него нельзя зачислять заимствованные средства, с него запрещено оплачивать государственные акции, банковские сертификаты.

Расчетный счет нерезидента РФ открывается по предъявлению тех же бумаг, что и для субъектов национального права, но с некоторыми особенностями. Прежде всего – это запросы относительно перевода и легализации. П.1.13 Инструкции Центробанка от 30.05.14 № 153 гласит:

  • бумаги, написанные полностью или частично на иностранном языке, подаются с заверенным нотариусом переводом на русский;
  • предыдущее предписание предполагает лишь одно исключение – документы, удостоверяющие личность человека, составленные сразу на нескольких языках, один из которых – русский;
  • официальные бумаги, подтверждающие статус учреждений– нерезидентов, подлежат легализации.

Юридическому лицу для открытия счетов типа «Н», «И», «К», «Т» нужно подать:

  • учредительные документы;
  • свидетельство о регистрации в стране создания;
  • подтверждение постановки на учет в контролирующих структурах РФ: ФНС, ФСС, ПФР;
  • протоколы сборов учредителей, приказы, доверенности и другая документация, устанавливающая полномочия представителей, обратившихся за открытием р/с.

Физическое лицо предоставляет:

  • загранпаспорт в оригинале и его перевод, правильность которого заверена нотариусом;
  • свидетельствующие о легальном пребывании на территории России документы (виза рабочая или туристическая, разрешение на временное проживание, миграционная карта);
  • если оформляется счет «Ф» – потребуется также подписать обязательство о неиспользовании его в предпринимательских целях; если «И» – справка о постановке на учет в ФНС.

Источник: https://schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/otkrytie-raschetnogo-scheta-nerezidentu.html

Как открыть счет в банке для иностранной компании в 2019 году

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Юридические лица, как и физические, могут являться нерезидентами РФ.

К их числу относятся зарубежные организации, которые созданы и находятся за пределами страны, но чьи филиалы и представительства могут вести свою деятельность в любом регионе России.

Чтобы иметь возможность работать на территории РФ, требуется зарегистрироваться в налоговых органах и открыть счет в банке для иностранной компании.

Для чего нужен счет иностранной компании

Для совершения финансовых операций необходимы счета, которые именуются расчетными. Это любые счета, кроме кредитных и депозитных. Вся текущая финансовая деятельность организации производится с их помощью. Порядок и правила проведения такой процедуры для зарубежной организации изложены в Инструкции № 93 ЦБ РФ.

Типы счетов для юридических лиц-нерезидентов

Правомочием на открытие счетов для иностранных фирм обладают финансовые учреждения, которые лицензированы на проведение операций с иностранной валютой. В  2019 году практически в каждом банке присутствует такая возможность, поэтому выбор кредитора зависит от предпочтений клиента. Все счета, открываемые для иностранных компаний, классифицируются в зависимости от предназначения.

Текущий или тип Т

Это рублевые счета, которые открываются для обслуживания сделок по экспорту и импорту, проводимых зарубежными клиентами, а также для обслуживания филиалов и представительств фирмы, работающих на территории России.

Ключевая функция счета – обеспечение основной деятельности предприятия.

На текущие счета могут быть зачислены:

  • плата за товары, завезенные в Российскую Федерацию;
  • заимствованные средства, полученные собственником р/с;
  • кредитные платежи;
  • средства, вырученные за продажу ценных бумаг;
  • средства, переводимые со счета типа И, открытого на имя того же собственника;
  • выручка в рублях от реализации иностранной валюты в пределах РФ.

Со счета могут быть перечислены:

  • плата резидентам за привезенные в Россию товары;
  • переводы по депозитным операциям, включая оплату депозитных сертификатов и облигаций;
  • переводы резидентам, не участвующим в торговле (налоги, коммунальные услуги и т. д.);
  • иные виды переводов, указанные в инструкции Центробанка.

Собственники текущих счетов вправе использовать их для оплаты трудовой деятельности своих сотрудников, на выдачу командировочных расходов и проведение иных мелких срочных переводов.

Допускается не только безналичный перевод средств, но и снятие денежной наличности.

Практический совет. Перед тем как оформлять визу или покупать билеты в другую страну, рекомендуем проверить наличие запрета на выезд из страны. Сделать это быстро, безопасно и в режиме онлайн можно при помощи проверенного сервиса Невылет.рф

Раз в число возможных платежей входит расчет за ценные бумаги, можно ответить на еще один актуальный вопрос – вправе ли банк выдавать депозитный сертификат иностранным юридическим лицам. Да, такие правомочия у финансовых учреждений имеются. Эта процедура не запрещена, как и продажа облигаций и других ценных бумаг.

Инвестиционный или тип И

Необходим для осуществления инвестиционной деятельности. На такой счет запрещено зачисление заимствованных средств, проведение с него оплаты банковских сертификатов и облигаций, включая государственные ценные бумаги. Выдать с него кредит также не получится. На имя одного клиента может быть открыт только один инвестиционный счет.

На р/с типа И могут поступать:

  • выручка в рублях от реализации иностранной валюты в России;
  • дивиденды и проценты по ценным бумагам;
  • суммы, полученные после продажи акций и долей участия.

Возможные отчисления:

  • за покупку иностранной валюты в РФ;
  • за приобретение приватизируемых предприятий и приватизационных чеков;
  • выплата комиссионного вознаграждения кредитору.

Денежные средства, поступившие сюда, не могут быть перемещены на иные рублевые счета, в том числе текущие.

Перевод зарубежными компаниями со счетов И купленной в РФ иностранной валюты производится без ограничений.

Конвертируемый или тип К

Этот р/с предназначен для расчетов в рублях. С его помощью удастся:

  • рассчитаться за проданную иностранную валюту;
  • произвести оплату за реализованные резидентам товары и услуги;
  • снять денежную наличность для выдачи в качестве зарплаты сотрудникам;
  • купить инвалюту на внутреннем валютном рынке России.

Конвертируемых счетов, открытых в банке на имя одного держателя, может быть множество.

Их количество не ограничивается.

Специальные счета для зарубежных компаний

Крупная организация предполагает наличие больших финансовых потоков, управлять которыми при наличии одного счета весьма затруднительно. Для нормального функционирования бизнеса допускается открытие спецсчетов, которые классифицируются в зависимости от их предназначения.

Выделяют следующие виды специальных счетов:

  1. Тип С (код 014). Открывается для приобретения у резидентов и продажи им облигаций, выпускаемых от имени Российской Федерации.
  2. Тип А (код 15). Его назначение – расчеты с резидентами по операциям, связанным с покупкой акций и инвестиционных паев соответствующих паевых фондов.
  3. Тип О (код 16). Нужен для осуществления расчетов по ценным бумагам, выпущенным от имени РФ. Исключением являются облигации – за эти ценные бумаги расчет с такого счета невозможен.
  4. Тип В1 (код 17). Р/с предназначен для получения заемных денежных средств от резидентов, рублевой валюты от резидентов по операциям, связанным с выпуском таких ценных бумаг, как акции и облигации, а также за выдачу векселей.
  5. Тип В2 (код 18). С этого счета держатель выдает займы резидентам, покупает и продает внутренние неэмиссионные ценные бумаги или права, удостоверяемые ими. Это не касается сделок по векселям.

Все зачисления и списания должны совершаться согласно нормам валютного законодательства страны.

Следует учесть, что назначение перевода должно соответствовать виду открытого счета, иначе банк имеет право отказать в осуществлении платежа.

Другим поводом для отказа в переводе может стать неправильно сформированный платежный документ. Число открытых спецсчетов на имя иностранного держателя не ограничивается.

Как открывается счет

Открытие счета иностранной компании в российском банке происходит в следующем порядке:

  1. Выбор подходящего финансового учреждения. Первое, что оценивает будущий клиент – это тарифы, предлагаемые каждым банком. Кроме того, необходимо выяснить:
    • плату за операцию открытия счета;
    • стоимость последующего обслуживания р/с;
    • наличие и размер возможных комиссий – например, за перечисление или снятие денежных средств;
    • возможность участия нерезидентов в выгодных программах, предлагаемых юридическим лицам.
  2. Сбор комплекта документации.
  3. Нотариальное удостоверение документов (если это требуется).
  4. Оформление договора с банком. С соглашением рекомендуется ознакомиться заранее, чтобы проверить его на наличие всех обязательных пунктов. Договор должен содержать:
    • полное наименование юрлица;
    • сведения о его государственной регистрации;
    • юридический адрес фирмы;
    • разрешение на осуществление лицензируемых видов деятельности;
    • сведения об уплате уставного капитала;
    • контактную информацию.
  5. Уведомление налогового органа об открытии р/с. Это необходимо сделать в течение месяца.

Комплект документации

Для открытия р/с потребуются следующие документы:

  1. Ксерокопия свидетельства о постановке компании на учет в российскими налоговиками.
  2. Протокол, решение или иные бумаги, подтверждающие назначение действующих руководителей предприятия на должности.
  3. Карточка с образцами подписей лиц, которые уполномочены подписывать документы при совершении сделок от имени компании. Она заверяется у нотариуса. Также потребуется распорядительный акт или доверенность на основании которых указанные лица могут действовать.
  4. Ксерокопии легализованных в консульстве бумаг, свидетельствующих о правовом статусе юрлица, присвоенном на территории иностранного государства. Иными словами, это бумаги, свидетельствующие о прохождении государственной регистрации фирмы на родине. Ими могут быть:
    • учредительные бумаги;
    • сертификат об инкорпорации;
    • выписки из торгового или банковского реестра.
  5. При заведении счета через представителя предъявляется доверенность на возможность открытия и распоряжения счетом. Если документ выдается в России, он удостоверяется нотариально. Второй способ заверения – обращение в посольство иностранного государства в РФ. Доверенность, составленная на иностранном языке, требует наличия заверенного перевода. Если доверенность оформляется на территории нерезидента, она легализуется в посольстве либо к ней прилагается апостиль.
  6. Ксерокопии паспортов лиц, которые значатся в карточке, а также доверенных лиц.
  7. Ксерокопия разрешения Национального банка государства, в которой зарегистрировано зарубежное предприятие.
  8. Заявление на открытие р/с.
  9. Анкета будущих клиентов, в которую вносятся не только сведения о владельце, но и о всех задействованных в операции уполномоченных и доверенных лицах.

Требования к пакету документов

Документы должны соответствовать следующим требованиям:

  • Бумаги, полностью или частично составленные на иностранном языке, должны сопровождаться нотариально заверенным переводом.
  • Вся официальная документация, свидетельствующая о правовом статусе зарубежной фирмы, подлежит легализации.
  • Доверенность, полученная в РФ, заверяется нотариально. Доверенность, оформленная за границей, также должна быть легализована.
  • Нотариальной визы требует и карточка с образцами подписей. Ее удостоверение не понадобится, если лица, указанные в ней, будут находиться в банке в момент заведения р/с.
  • Предоставленные копии могут быть заверены как нотариально, так и банковским работником, который их принял.

Отдельного внимания требует вопрос о легализации документов. Эта процедура необходима для принятия комплекта бумаг финансовым учреждением. Занимается этим консульство России за рубежом или посольство иностранного государства в РФ. Легализации подлежат:

  • Все бумаги, полученные от органов или должностных лиц, имеющих отношение к юрисдикции страны.
  • Любая административная документация.
  • Нормативные акты.
  • Официальные отметки – например, о регистрации, визовые штампы.

Однако существуют исключения, при которых легализация не требуется. Это касается бумаг, которые оформлены:

  • в странах, участвующих в Гаагской конвенции, если на документе или его копии имеется апостиль;
  • в государствах, которые являются участниками Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по семейным, гражданским и уголовным делопроизводствам.

Апостиль – это заверение документации в соответствии с Гаагской конвенцией. Проставлением апостиля занимается государственный орган страны, где оформлялась документация. Преимущество апостилирования состоит в том, что такая процедура происходит быстрее и проще, чем при обращении в консульство.

Однако не все государства участвовали в подписании Гаагской конвенцией, поэтому не каждый нерезидент может использовать апостилирование. Таких держав всего 70, включая Российскую Федерацию.

Счет для представительств и филиалов

Открытие счета нерезиденту-юридическому лицу для его филиальных подразделений предусматривает предоставление дополнительных документов:

  • Ксерокопии легализованного положения об отдельном структурном подразделении.
  • Ксерокопии доверенности на полномочия по открытию счета.
  • Ксерокопии свидетельства на внесение записи в Государственный реестр аккредитованных филиалов иностранных организаций или в такой же реестр для представительств.

Уведомление об открытии счета

Зарубежная фирма должна стать на учет в российских налоговых органах после открытия первого счета. Однако в дальнейшем иностранная компания может завести другие р/с.

Если же резидент РФ открывает счет за границей, он обязан уведомить налоговиков о совершенной операции. Допускается открытие неограниченного числа счетов в иностранных финансовых учреждениях, но о каждом из них налогоплательщик обязан сообщить в свою налоговую инспекцию.

Уведомление направляется не позднее чем через месяц со дня открытия, закрытия или изменения реквизитов счета.

За несоблюдение сроков грозит предупреждение или наложение административного штрафа в размере 1000-2000 рублей.

Для этого документа предусмотрен определенный формат. Подать уведомление об открытии счета в иностранном банке можно через инспектора и почтовым отправлением.

О сроках и стоимости

В каждом банке предусмотрен определенный срок для открытия счета иностранной фирме. В среднем используется 2-5 рабочих дней.

Стоимость услуги в разных финансовых учреждениях также отличается. Кроме расходов, связанных с непосредственным открытием р/с, следует учесть затраты на нотариальное заверение, легализацию и перевод документов.

Когда банк может отказать

Любой банк, обладающий лицензией на проведение операций с иностранной валютой, обязан открыть счет иностранной фирме по ее ходатайству.

Единственной обоснованной причиной отказа может служить неполный или некорректно сформированный комплект предоставляемых бумаг.

В этом случае клиенту необходимо уточнить, каких документов не хватает или какие ошибки допущены, и повторно обратиться в банк после устранения недочетов.

Выводы

Для нормального функционирования иностранной компании на российском рынке потребуется не только ее постановка на учет в налоговом органе страны, но и открытие банковского счета в российском финансовом учреждении.

Порядок открытия р/с несложен. Время займет лишь сбор необходимой документации. Главным требованием к предоставляемым документам является их легализация.

Кроме этого, все бумаги, составленные на иностранном языке, должны быть переведены и заверены нотариально.

И, наконец, самое интересное – ограничение выезда за границу должникам. Именно о статусе должника проще всего «забыть», собираясь в очередной заграничный отпуск. Причиной могут быть просроченные кредиты, неоплаченные квитанции ЖКХ, алименты или штрафы из ГИБДД. Любая из этих задолженностей может грозить ограничением выезда за границу в 2019 году, узнать информацию о наличии задолженности рекомендуем с помощью проверенного сервиса невылет.рф : Loading…

Источник: https://zagranpasss.ru/migraciya-v-rf/schet-v-banke-inostrannoj-kompanii.html

Быстрое открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Счет в банке для иностранных компаний может быть необходим для расчетов между зарубежной фирмой и российским ООО, между участниками общества и т. д. Счет юридическому лицу, не являющемуся резидентом РФ, открывают по особым правилам.

Какие счета могут открывать иностранные компании

Условия открытия счетов зарубежным организациям регламентируются Центробанком Российской Федерации (инструкцией № 93 ЦБ РФ). При открытии счета руководитель фирмы обращает внимание на:

  1. Необходимость отчетности перед банком. При регистрации бизнеса (ООО, ОАО и т. д.) владелец компании должен получить сведения о том, каким образом он будет отчитываться перед банком и какие последуют санкции при несоблюдении им данного требования.
  2. Возможности управления счетом. Руководителю компании необходимо знать, как проходит процедура идентификации личности владельца счета и насколько она законна в той стране, гражданином которого он является.

Текущий — «Т»

Этот тип счета регистрируют для обслуживания главной деятельности фирмы в Российской Федерации.

Также иностранный предприниматель открывает «Т» для обслуживания региональных представительств своей компании в России (оплата труда работников, командировок).

С текущего счета иностранный гражданин осуществляет оплату, например, налогов и других обязательных платежей, вносит средства за поставку товаров и предоставление услуг гражданами РФ.

Тип «Т» подходит для зачисления денег, полученных от продажи иностранной валюты и активов. На эту банковскую учетную запись владелец может получить взятые в кредит средства.

Инвестиционный — «И»

Счет предназначается для ведения деятельности, связанной с инвестированием. Его открывают для покупки иностранной валюты и участия в приватизации на территории РФ. На него можно получить дивиденды по акциям и прибыль в рублях от продажи иностранной валюты. Владельцу запрещено:

  1. Переводить деньги на другие типы счетов.
  2. Выдавать заем.
  3. Оплачивать облигации (даже государственные).

На счете «И» владелец не имеет права хранить средства, взятые в долг. Также действует запрет об открытии одним лицом более одного счета данного типа.

Конвертируемый тип — «К»

Иностранный гражданин имеет право открывать любое количество счетов «К». Этот тип подходит для:

  1. Покупки иностранной валюты на территории Российской Федерации.
  2. Расчета за товар, реализованный гражданами РФ.

Средствами, находящимися на счете, иностранец может рассчитываться с работниками своей организации.

Неконвертируемый — «Н»

Владелец предприятия на территории Российской Федерации может открывать любое количество неконвертируемых учетных записей типа «Н» для:

  1. Покупки российских активов.
  2. Принятия средств, полученных от продажи российской недвижимости.
  3. Перечисления кредитных средств.

Специальные счета для иностранных компаний

Крупной иностранной компании в России нелегко руководить своими финансами с помощью одного счета. По этой причине зарубежным фирмам предоставляется возможность открытия в российских банках нескольких учетных записей, каждая из которых предназначена для тех или иных целей.

Счет «С» (код 14)

Лицо, открывающее счет, использует его для:

  1. Возврата сумм резервирования при неисполнении обязательств.
  2. Списаний со счетов лиц, не являющихся гражданами РФ.
  3. Принятия средств от резидентов России при продаже им российских активов.
  4. Зачисления денег от граждан РФ в качестве штрафных санкций.

Счет «А» (код 15)

Зачисление средств на банковский счет и списание с него осуществляется по тем же правилам, что и для типа «С». Тип «А» подходит для приобретения инвестиционных паев. Его используют для расчетов с гражданами РФ.

Счет «О» (код 16)

Тип «О» необходимо открывать для транзакций, связанных с покупкой или продажей ценных бумаг, выпущенных Российской Федерацией. Счет не подходит для покупки или продажи облигаций.

Счет «В1» (код 17)

Иностранные организации открывают «В1» для получения на него средств от продажи активов гражданам РФ. На него можно принимать деньги, взятые в долг.

Счет «В2» (код 18)

Со счета «В2» зарубежная компания имеет право выдавать кредиты россиянам. Он подходит для совершения сделок, связанных с покупкой или продажей неэмиссионных активов. Для работы с векселями «В2» не открывают. Одно иностранное предприятие может открыть любое количество счетов данного типа.

Список документов

Чтобы открыть счет, требуется не более 5 рабочих дней. Стоимость услуг будет отличаться в зависимости от выбранного финансового учреждения. Порядок открытия банковского счета предусматривает прохождение таких обязательных процедур, как перевод документов, апостилирование и другие. Данные юридические процедуры потребуют дополнительных расходов.

Иностранцу, открывающему счет в российском банке, необходимо помнить, что предоставленные копии документов могут быть заверены не только нотариусом, но и работником банка, который их проверяет.

Но карточка с образцом подписи руководителя зарубежной организации обязательно заверяется нотариально.

Заверение не требуется, если на момент открытия учетной записи владелец компании присутствует лично.

Легализация

Чтобы регистрировать счета в банках, иностранная фирма проходит процедуру легализации документации. Для прохождения процедуры можно обратиться в консульство РФ на территории государства проживания заявителя. Если руководство организации проживает в России, обращаться следует в посольство той страны, гражданином которой является аппликант. Легализовать необходимо:

  • документацию, связанную с деятельностью организации;
  • официальные отметки (визовые штампы, регистрационные пометки);
  • документы, полученные от российских должностных лиц.

Деловые бумаги не нуждаются в процедуре, если они подготовлены:

  1. На территории стран, являющихся участниками Конвенции о правовой помощи и правовых отношения по уголовным, гражданским и семейным делам.
  2. В территориальных пределах государств-участников Гаагской конвенции. На документе или его копии должен стоять апостиль.

Апостилирование

Заверение деловых бумаг согласно требованиям Гаагской конвенции называется апостилированием. Процедура осуществляется в государственном органе по месту оформления пакета документов. Апостилирование — более легких способ заверить документацию, чем обращение в посольство. Воспользоваться процедурой могут граждане только государств-участников конвенции, к которым относится и РФ.

Заверенный перевод

В заверении переводов документации иностранного лица участвуют 2 специалиста — переводчик и нотариус.

Представителям зарубежных компаний запрещено переводить документы самостоятельно, даже при хорошем владении русским языком, поскольку иностранный гражданин является заинтересованным лицом.

Он должен обратиться к индивидуальному переводчику или в бюро переводов. С некоторыми бюро сотрудничают нотариусы, что избавляет от дополнительного посещения данного специалиста.

Если иностранец обращается к индивидуальному переводчику, он должен удостовериться в наличии диплома, дающего права осуществлять переводческую деятельность. Функции нотариуса:

  1. Заверение подписи переводчика. Если нотариус владеет языком оригинала на высоком уровне, он имеет право засвидетельствовать точность перевода.
  2. Заверение копии документа.

Учет в налоговых органах

Налоговая резидентность распространяется не только на граждан РФ. Иностранное предприятие, ведущее свою деятельность в России, обязано встать на учет в налоговом органе той области, в которой у него открыт счет в банке.

Днем регистрации зарубежной фирмы считается дата внесения организации в ЕГРН. Компания будет зарегистрирована в течение 5 рабочих дней с момента подачи документов в налоговую инспекцию по месту расположения главного офиса фирмы.

В налоговую инспекцию необходимо подать:

  1. Заявление о постановке на учет.
  2. Учредительные документы организации.
  3. Документы, подтверждающие юридический статус предприятия.
  4. Справку из налоговой инспекции того государства, гражданином которого является руководитель компании. В документе должно быть указано, что учредитель организации является налогоплательщиком в своей стране.

Требуемая документация

В список обязательной документации входят:

  1. Заявление на регистрацию учетной записи.
  2. Анкета руководителя организации. Анкета должна содержать сведения не только о самом учредителе, но и о его доверенных.
  3. Документация, подтверждающая назначение руководителя организации.
  4. Образцы подписей сотрудников компании, получивших право осуществлять банковские транзакции от имени руководства фирмы. Кроме образцов, необходимо подать документацию, подтверждающую полномочия лиц, подписи которых предоставлены банку.
  5. Доверенность на регистрацию учетной записи в банке и право ей распоряжаться. Документ необходим в том случае, если договор с банком подписывает уполномоченный представитель. Если документ создан на территории РФ, его заверяют в консульстве своей страны или у российского нотариуса. К документам, составленным на иностранных языках, должен прилагаться нотариально заверенный перевод. В Российской Федерации их нужно апостилировать или легализовать.

В банк предоставляются копии:

  1. Паспортов всех уполномоченных.
  2. Разрешения главного финансового учреждения государства, на территории которого зарегистрирована фирма. Ксерокопия документа необходима не всегда.
  3. Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе РФ.
  4. Документов, подтверждающих регистрацию компании за пределами РФ: выписки из банковского и торгового реестров, учредительная документация и т. д.

Для филиалов фирмы необходимы копии:

  • доверенности на открытие банковской учетной записи;
  • легализации филиала;
  • документации о внесении в реестр для представительств.

Инн нерезидента

Регистрация юридического лица заканчивается выдачей ИНН — индивидуального налогового номера. ИНН включает 10 цифр. Первые 4 указывают на регион, в котором фирма зарегистрирована на территории Российской Федерации. Следующие 4 цифры — это номер, под которым организация внесена в ЕГРН. Последние 2 цифры являются контрольными.

Что следует учитывать при выборе банка

При выборе финансового учреждения необходимо учитывать:

  1. Экономические показатели. Следует ознакомиться с международным и национальным кредитным рейтингом, узнать, какое количество клиентов обслуживается в банке.
  2. Условия обслуживания. Клиент должен знать, сколько стоят услуга открытия и ведения счета, различные транзакции, комиссия при выводе средств и т. д. Владельцу предприятия может потребоваться помощь при осуществлении налогового учета, бухгалтерское сопровождение и т. д. Желательно, чтобы выбранный банк предоставлял эти услуги.
  3. Географическое расположение. Иностранцам, выбравшим Воронеж в качестве места для ведения бизнеса, не стоит пользоваться услугами банка Москвы, даже если он занимает высокую позицию в национальном и международном рейтинге.

Стоит учесть и другие критерии, например известность лиц, указанных в качестве руководителей учреждения, их достижения в деловой сфере. Перед открытием счета знакомятся с аналитическими обзорами экспертов, посвященными тому или иному банку. При оценке экономических показателей желательно изучить деятельность организации в период кризисов.

Отказ в открытии

Все банки, имеющие разрешение на осуществление транзакций с участием иностранной валюты, обязаны открывать учетные записи нерезидентам РФ. Однако в некоторых случаях банк откажет:

  1. Неправильно оформленная документация или отсутствие некоторых документов. Это наиболее распространенная причина отказа. В данном случае достаточно переоформить или подготовить недостающую документацию.
  2. Предоставление фальшивых документов.
  3. Мошеннические действия компании. Если иностранная организация была уличена в мошенничестве на территории РФ, она может получить отказ в обслуживании.

Недобросовестной признают не только фирму, замеченную в мошенничестве. Если руководитель или его уполномоченный отказываются предоставить дополнительные необходимые документы сотрудникам банка, такую организацию могут заподозрить в осуществлении незаконной деятельности.

В большинстве случаев российские банки регистрируют счета в рублях, евро или долларах. В более редких случаях — в йенах и фунтах. Клиенту могут отказать, если он желает вести расчеты в менее распространенных валютах.

Отказы в сотрудничестве могут быть связаны с языковым барьером, поскольку не все банки имеют в штате работников, владеющих иностранными языками.

Владельцу компании следует воспользоваться услугами переводчика, специализирующегося на банковской сфере.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/otkrytie-schetov-dlya-inostrannoj-kompanii/

Расчетный счет нерезидента: как открыть?

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

«Нерезидент» — определение, применяемое к иностранным гражданам и компаниям, которые проживают или зарегистрированы на территории другой страны, но планируют открыть р/с на территории РФ. При этом открытие расчетного счета нерезидента имеет ряд особенностей, о которых пойдет речь ниже.

Какие счета доступны?

По законодательству уполномоченный банк имеет ряд ограничений в вопросе открытия счета нерезиденту (иностранцу). Доступны следующие варианты:

  1. Конвертируемый р/с («К») может открываться:
  • Физлицом.
  • Компанией.
  • Банком.
  • Официальным представительством.

Кроме проведения основных операций, этот расчетный счет нерезидента может применяться для покупки иностранных дензнаков на валютном рынке РФ.

  1. Неконвертируемый р/с («Н») может быть открыт:
  • Физлицом.
  • Компанией.
  • Банком.
  • Официальным представительством.

Как и в случае с прошлым р/с, «Н» может применяться для покупки валюты.

  1. Р/с физлица («Ф»)  — открывается только частным лицом-нерезидентом.

Общие характеристики:

  • Число упомянутых р/с законодательством РФ не ограничено.
  • Право открытия расчетного счета нерезиденту имеют только уполномоченные кредитные организации.
  • Р/с типов «К», «Ф» и «Н» оформляются на базе соглашений, заключенных между банковскими учреждениям и нерезидентами. При этом в договоре могут быть отмечены иные условия сотрудничества.
  • Соглашение на открытие р/с нерезиденту может оформляться от имени директора представительства (филиала) при наличии корректно оформленной доверенности.

Какие документы потребуются?

Чтобы открыть расчетный счет, нерезидент передает в банковское учреждение пакет бумаг:

  1. Компании для открытия р/с типов «Н» и «К» предоставляют:
  • Заявление на открытие р/с.
  • Бумаги, подтверждающие статус и законность деятельности компании в своей стране (учредительный документы и бумаги по госрегистрации).
  • Положение о представительстве (филиале). Здесь достаточно копии, но при условии нотариального заверения. Этот документ необходим, если соглашение с кредитной организацией оформляется от юрлица, действующего по доверенности.
  • Карточку с подписями лиц, имеющих право распоряжаться расчетным счетом нерезидента. Документ должен быть заверен у нотариуса. При обмене бумагами через интернет проводится процедура признания аналога подписи, после чего оформляется допсоглашение о порядке его применения.
  1. Чтобы открыть счет нерезиденту-банку, потребуется:
  • Бумаги, которые бы подтверждали правомочность зарубежной кредитной организации по отношению к законодательству своей страны. Так, для регистрации не обойтись без учредительных бумаг и документов, которые бы подтверждали госрегистрацию.
  • Альбом, где представлены образцы с подписями уполномоченных на распоряжение р/с лиц. При электронном обмене процедура аналогична той, что действует при открытии расчетного счета нерезиденту-компании.
  • Положение о филиале или представительстве (должно быть заверено нотариально).

Если кредитная организация отвечает требованиям ЦБ РФ, от нее требуется только альбом с подписями лиц, в будущем уполномоченных на проведение операций с р/с.

  1. Чтобы открыть счет иностранцу, выступающему в качестве официального представительства, потребуется:
  • Карточка с приведенными в ней образцами «автографов» лиц, получающих полномочия на распоряжение валютным р/с. Обязательные условия — наличие подписи и печати представительства.
  1. От международных организаций требуется:
  • Карточка с образцами подписей (требование аналогично оформлению официального представительства).
  • Бумаги, подтверждающие правовой статус.
  1. Открытие расчетного счета нерезиденту-физлицу производится в его присутствии. Документы:
  • Паспорт или другой по юридической силе документ с въездной визой.
  • Доверенность (если р/с открывает 3-е лицо).

При открытии р/с нерезидента по доверенности последнюю необходимо легализовать в консульстве (посольстве) РФ.

Если какой-либо из документов составлен на другом языке, он должен быть переведен и заверен. При этом альбом с образцами подписей заверять не требуется.

macler44

Источник: https://raschetniy-schet.ru/raschetnyj-schet-nerezidenta-kak-otkryt/

Особенности открытия банковского счета нерезиденту

Как нерезиденту юр лицо открыть счет в банке рф

Нерезидент — кто это

Почему расчетный счет нерезидента в российских банках начинается с номеров 40807 и 40820810

Документы, предоставляемые клиентом-нерезидентом для открытия рублевого банковского счета в РФ

Нерезидент — кто это 

Для того чтобы понять, что представляет собой нерезидент в области банковского дела (ведь в каждой отдельной отрасли значение этого понятия различно), достаточно обратиться к ст. 1 закона «О валютном регулировании» от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Для удобства законодатель собрал в ней все используемые термины и понятия.

Итак, в п. 7 указанной статьи перечислены те, кого можно считать нерезидентами:

  • юрлица, территориально дислоцирующиеся за пределами границ РФ и образованные по правилам законодательств иностранных государств;
  • иные организации (но не юрлица), созданные и дислоцирующиеся аналогично указанным выше юрлицам;
  • представительства, филиалы и иные обособленные структурные подразделения юрлиц и организаций, указанных выше, имеющие свое месторасположение на территории РФ;
  • диппредставительства, консульства иностранных государств, а также их постоянные представительства в межгосударственных либо межправительственных организациях, имеющие аккредитацию на территории РФ;
  • организации межправительственного или межгосударственного характера, включая их постпредставительства и филиалы в РФ;
  • физические лица, у которых отсутствуют признаки резидента (эти признаки перечислены в п. 6 ст. 1 закона № 173-ФЗ). 

Почему расчетный счет нерезидента в российских банках начинается с номеров 40807 и 40820810 

Положение «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения», утв. Банком России от 27.02.2017 № 579-П (далее — положение № 579-П), разграничивает счета по их принадлежности.

Все банковские счета складываются из 20 цифр, поделенных на несколько групп, каждая из которых несет в себе определенную информацию об обладателе счета. В гл.

 А положения № 579-П указано, что с цифры 408 начинаются «прочие счета», причем цифрами с 40803 по 40809, с 40812 по 40815, а также 40818, 40820 обозначаются разнообразные счета физических или юридических лиц — нерезидентов.

Выделим основное, чтобы понять, что означают цифры 40807 и 40820810 в банковском (в т. ч. расчетном) счете нерезидента:

  • 2 цифры, идущие в сочетании с регистром 408, означают принадлежность счета физическому либо юридическому лицу, а также тип специального счета. Соответственно, 40807 обозначает счет юридического лица — нерезидента, а 40820 — счет физического лица — нерезидента (прочие вышеперечисленные кодировки счетов нерезидентов указывают на особый характер счета, например 40805 — счета типа «И» юрлиц и предпринимателей-нерезидентов).
  • Идущие за ними 2 цифры так называемой 3-й группы — указатель валюты, с помощью которой производятся безналичные операции. Эти цифры присваиваются по Общероссийскому классификатору валют (ОКВ), где 810 — это действовавшее до 01.01.2004 обозначение рубля. Введенным с указанной даты «Изменением 6/2003 ОКВ» этот код аннулирован. В 2017 году российский рубль кодируется цифрами 643. 

Дополнительную информацию по этому вопросу можно прочесть в статье Что такое лицевой счет в банке – понятие и структура. 

Документы, предоставляемые клиентом-нерезидентом для открытия рублевого банковского счета в РФ 

Ч. 1 ст. 13 закона № ФЗ-173 позволяет нерезидентам открывать в банках РФ счета и вклады в иностранной валюте и валюте РФ. Правда, делать это они могут не во всех, а только в специально уполномоченных на то банках. Их перечень устанавливает ЦБ РФ, и этот список подвержен постоянным изменениям.

В остальном правила открытия банковских счетов нерезиденту и проведение операций по ним подчинены правилам ст. 846 ГК РФ.

Пакет документов, требуемый банком для открытия счета нерезидентом, тождествен тому, который представляют для этих же целей субъекты национального права. Перечень необходимых для этого бумаг установлен инструкцией Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов» от 30.05.2014 № 153-И.

Проведя анализ указанной инструкции, можно перечислить документы, необходимые для открытия счетов нерезидентам в рублях:

  1. Для физлиц:
    • анкета;
    • паспорт либо иной удостоверяющий личность документ, признаваемый в этом качестве в РФ;
    • действующая миграционная карта;
    • документ, подтверждающий легитимное нахождение (проживание) лица на территории РФ;
    • разрешение нацбанка государства, к которому принадлежит физлицо, на открытие счетов в РФ (если такое разрешение оговорено межгосударственным договором).
  2. Для юрлиц:
    • все вышеуказанные документы на главу фирмы-нерезидента, открывающего счет;
    • доверенность, выданная представителю на право открытия счета;
    • свидетельство об учете в налоговом органе РФ;
    • документы о правовом статусе юрлица по закону страны, в котором оно создано;
    • банковская карточка, заверенная нотариально, с образцами подписей уполномоченных лиц;
    • лицензии и разрешения на ведение деятельности, если от них зависит правоспособность клиента на заключение договора. 

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! П. 1.13 инструкции № 153-И требует представлять в банки документы с заверенным переводом на русский язык, а также легализировать их в установленном законом порядке. 

Как видно, открытие банковского счета нерезиденту происходит по общим для этой процедуры правилам, но с некоторыми особенностями, касающимися управомоченности банка на работу с рублевыми счетами нерезидентов.

Источник: https://rusjurist.ru/bank/bankovskie_scheta/osobennosti_otkrytiya_bankovskogo_scheta_nerezidentu/

Судебная защита
Добавить комментарий